Simple et responsable

Vous trouvez  qu'investir est trop compliqué ou vous n'avez pas de temps à y consacrer. Le Triodos Impact Portfolio est un service qui vous permet, en toute simplicité, d’investir votre argent dans les fonds de placement durables gérés par Triodos Investment Management, une filiale de la Banque Triodos. Tout placement et retrait se font par tranche de minimum 5.000 EUR.

Nous gérons votre Triodos Impact Portfolio de manière active et responsable, suivant votre profil et l’évolution des marchés. Nous vous informons régulièrement de l’actualité des marchés et de la situation de votre portefeuille.

Grâce à vos investissements, vous participez ainsi à la création d’une économie dans laquelle l’activité de l’entreprise se poursuit en harmonie avec les besoins de la société et de l’environnement qui l’entoure.

Bénéficiez d’un portefeuille adapté à votre profil

Vous prenez rendez-vous avec un de nos collaborateurs. Durant cet entretien, nous déterminons votre profil d’investisseur en tenant compte de vos objectifs personnels de placement, votre situation financière, vos connaissances et votre expérience en matière de placements. Ce questionnaire aboutit à un des cinq profils d’investisseurs : conservatif, défensif, neutre, dynamique ou offensif. À chaque profil correspond un portefeuille 'modèle', avec un certain niveau de risque et de rendement potentiel.

Rendement

rendement

Une simulation basée sur l’historique des cinq dernières années des fonds dans lesquels le Triodos Impact Portfolio investit aurait généré le rendement suivant pour chaque profil :

 Rendement actuariel  Conservatif  Défensif  Neutre  Dynamique  Offensif
 5 ans (Au 31/12/2017)
 2,15%  4,24%  6,59%  8,94%  11,50%

Le calcul se base sur

  • la valeur nette d'inventaire (VNI) des fonds sous-jacents, y compris le réinvestissement du dividende.
  • une répartition fixe entre actions, obligations et alternatives en fonction du profil d'investisseur :

 Catégorie d'investissement  Conservatif  Défensif  Neutre  Dynamique  Offensif
 Actions
 0,00%  20,00%  42,50%  65,00%  90,00%
 Obligations  97,50%  75,00%  50,00%  25,00%  0,00%
 Investissements alternatifs  2,50%  5,00%  7,50%  10,00%  10,00%

Le rendement n’inclut pas les frais de gestion mais reprend bien les frais courants  des fonds sous-jacents.
Attention, les rendements de cette simulation ne constituent pas un indicateur fiable pour l’avenir et peuvent être trompeurs.

Benchmark

Au moins une fois par trimestre la Banque Triodos met à votre disposition un indice de référence (‘benchmark’) par catégorie d’investissement, permettant de comparer les résultats de votre Triodos Impact Portfolio à des indices de référence :

  • Pour la catégorie actions : MSCI World All Countries Net. Cet indice est composé de plus de 2.500 sociétés cotées dans le monde entier. Le benchmark est basé sur le rendement des actions individuelles.
  • Pour la catégorie obligations : 60% iBoxx Euro Corporate Bonds Investment Grade Total Return et 40% iBoxx Euro Zone Sovereign Bonds Investment Grade Total Return (1-10 years). Le benchmark est basé sur le rendement des obligations individuelles. 
  • Pour la catégorie investissements alternatifs : taux Euribor sur trois mois + 2%.

L'indice de référence est structuré selon le profil d’investissement :

 Catégorie d'investissement  Conservatif  Défensif  Neutre  Dynamique  Offensif
 Actions
 0,00%  20,00%  42,50%  65,00%  90,00%
 Obligations  97,50%  75,00%  50,00%  25,00%  0,00%
 Investissements alternatifs  2,50%  5,00%  7,50%  10,00%  10,00%