Eenvoudig en verantwoordelijk

U vindt beleggen te moeilijk of u heeft onvoldoende tijd om hieraan te besteden? Via de Triodos Impact Portfolio kunt u uw geld eenvoudig beleggen in duurzame beleggingsfondsen. Die fondsen worden beheerd door Triodos Investment Management, een dochtermaatschappij van Triodos Bank. Het minimumbedrag voor een belegging (in/out) is 5.000 EUR. 

Uw Triodos Impact Portfolio wordt actief en verantwoord beheerd op basis van uw profiel en volgens de marktevolutie. Wij informeren u regelmatig over de marktactualiteit en de stand van zaken van uw portefeuille.

Dankzij uw beleggingen neemt u deel aan de creatie van een economie waarin de bedrijfsactiviteit wordt voortgezet in evenwicht met de behoeften van de maatschappij en het omringende milieu.

Haal voordeel uit een portefeuille aangepast aan uw profiel

Tijdens een afspraak met één van onze medewerkers, stellen wij samen uw beleggersprofiel op, rekening houdend met uw persoonlijke beleggingsdoelstellingen, uw financiële situatie, uw kennis en ervaring over beleggingen. Op basis van de antwoorden op die vragenlijst wordt één van de vijf beleggersprofielen bepaald: behoudend, defensief, neutraal, dynamisch of offensief. Bij elk profiel past een ‘modelportefeuille’ met een bepaald risico en potentieel rendement. In functie van uw risicobereidheid, kunt u altijd voor een meer defensief profiel opteren dan het resultaat van de vragenlijst.

Rendement

rendement-TIP-NL

Een simulatie, gebaseerd op de historiek van de fondsen van de voorbije 5 jaar, waarin Triodos Impact Portfolio belegt, zou voor de verschillende profielen volgende rendementen opgeleverd hebben:

 Actuarieel rendement  Behoudend  Defensief  Neutraal  Dynamisch  Offensief
 5 jaar (Per 31/12/2017)
 2,15%  4,24%  6,59%  8,94%  11,50%

De berekening is gebaseerd op:

  • de werkelijke netto-inventariswaarde (NIW) van de onderliggende fondsen, inclusief de herbelegging van het dividend;
  • een vaste verdeling over aandelen, obligaties en alternatieve beleggingen volgens het beleggingsprofiel:

 Beleggingscategorie  Behoudend  Defensief  Neutraal  Dynamisch  Offensief
 Aandelen
 0,00%  20,00%  42,50%  65,00% 90,00%
 Obligaties  97,50%  75,00%  50,00%  25,00%  0,00%
 Alternatieve beleggingen  2,50%  5,00%  7,50%  10,00%  10,00%

De rendementen zijn exclusief de beheersvergoeding. De lopende kosten van de onderliggende fondsen zijn wel mee opgenomen.

Opgelet, de rendementen van die simulatie bieden geen betrouwbare indicator of garantie voor de toekomst en kunnen misleidend zijn.

Benchmark

Triodos Bank stelt tenminste eenmaal per kwartaal een onafhankelijke index (‘benchmark’) per beleggingscategorie ter beschikking waarmee u de resultaten van uw Triodos Impact Portfolio kan vergelijken. De huidige benchmarks zijn:

  • Voor de categorie aandelen: MSCI World All Countries Net. Die index bestaat uit ruim 2.500 beursgenoteerde bedrijven wereldwijd. De benchmark is gebaseerd op het rendement van individuele aandelen. 
  • Voor de categorie obligaties: 60% iBoxx Euro Corporate Bonds Investment Grade Total Return en 40% iBoxx Euro Zone Sovereign Bonds Investment Grade Total Return (1-10 years).
    De benchmark is gebaseerd op het rendement van individuele obligaties. 
  • Voor de categorie alternatieve beleggingen: Euriborrente op drie maanden + 2%.

De benchmark is opgebouwd volgens het beleggersprofiel:

 Beleggingscategorie  Behoudend  Defensief  Neutraal  Dynamisch  Offensief
 Aandelen
 0,00%  20,00%  42,50%  65,00% 90,00%
 Obligaties  97,50%  75,00%  50,00%  25,00%  0,00%
 Alternatieve beleggingen  2,50%  5,00%  7,50%  10,00%  10,00%