Qu'est-ce que la méthode Modified Dietz ?

À partir d'octobre 2026, Triodos Bank appliquera une nouvelle méthode pour vous donner un aperçu de votre rendement, prenant mieux en compte l'effet des transactions et des coûts d'investissement.
La manière dont nous affichions jusqu'à présent votre rendement dans vos rapports, dans Internet Banking et dans l'application était simple, mais présentait certaines limites. Le calcul dit « Time Weighted Rate of Return » était basé sur la différence entre la valeur de vos investissements au premier et au dernier jour du trimestre. L'effet des coûts des achats et ventes intermédiaires n'était pas pris en compte. Ce calcul simple ne donne donc pas la meilleure vision de l'impact des coûts d'investissement sur votre rendement.

Nouvelle méthode : Modified Dietz

En tant qu'investisseur, vous choisissez parfois d'investir un montant supplémentaire ou de vendre une partie de votre placement. Ces transactions entraînent des coûts. Pour refléter plus précisément l'effet total de ces coûts, nous passons à une nouvelle méthode de calcul de votre rendement : la méthode Modified Dietz. Celle-ci prend en compte l'effet de chaque investissement et/ou retrait intermédiaire sur votre rendement.
Il se peut qu'après l'introduction de cette amélioration, vous constatiez une (petite) différence dans votre rendement. Ce n'est pas une erreur, mais une conséquence de cet ajustement. Le rendement réel en euros reste bien sûr identique. Vous obtenez simplement plus d'informations sur l'effet des coûts sur ce rendement.
Cette amélioration sera mise en œuvre dans l'application et dans Internet Banking. Elle sera également visible dans les rapports (trimestriels). Vous souhaitez lire en détail ce que la méthode Modified Dietz implique exactement ? Consultez alors cet article détaillé (en anglais) sur Wikipedia.

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