Gestion de patrimoine durable

Comme son nom l'indique, la "gestion de patrimoine" consiste à faire gérer son patrimoine (ou une partie de celui-ci) par quelqu'un d'autre. Bref, vous demandez donc à des experts de « faire grandir » votre réserve d’argent en l’utilisant pour des projets qui rapportent. Ces gestionnaires de patrimoine gèrent votre argent selon vos objectifs et souhaits personnels, qui sont enregistrés dans votre profil d'investissement. Et ils respectent bien sûr les limites définies dans votre profil. Ils choisissent pour votre portefeuille d'investissement :

Les actions (titres de propriété d'une entreprise), c’est-à-dire qu’en mettant un peu d’argent dans une entreprise pour l’aider à fonctionner, vous en devenez un peu propriétaire, vous aussi, et vous pouvez donc recevoir un peu de ses bénéfices, proportionnellement à votre investissement
Les obligations (prêts que vous faites à une entreprise ou à un gouvernement en échange de paiement d'intérêts)
Les fonds (ensembles d’actions et obligations dans lesquels vous pouvez investir votre argent)

Les gestionnaires de patrimoine déterminent également les proportions de chaque type d’investissement et évaluent en permanence :

La durabilité
Le rendement (les gains générés par un investissement)
Les risques (les incertitudes associées à vos placements)

Icone de la Banque Triodos symbolisant l'expérience

Tranquillité d'esprit

Nos spécialistes ont de nombreuses années d'expérience et ils gèrent donc votre portefeuille de manière active, tant au niveau social que financier.

De cette façon, vous n'avez pas à vous préoccuper trop souvent de vos investissements.

Impact

Chaque investissement doit apporter une contribution positive à au moins un thème de la transition : l'alimentation, les matières premières, l'énergie, la société ou le bien-être.

Par ailleurs, un investissement ne doit pas être préjudiciable aux personnes, à la société ou à l'environnement.

Transparence

Nous montrons comment nous investissons, ce que cela coûte et ce que cela rapporte.

Vous savez donc exactement où va votre argent : il contribue à un changement social positif et, en même temps, vous pouvez vous attendre à un bon rendement.

Des questions sur la gestion de patrimoine durable?

Nos collaborateurs se tiennent à votre disposition.

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1. Faire connaissance

Rencontrons-nous ! Tout commence par une bonne discussionpour apprendre à vraiment vous connaître. Ensemble, nous répondrons par exemples aux questions suivantes : 

Qu'est-ce qu'un bon investissement pour vous ?
Dans quelles entreprises souhaitez-vous mettre de l’argent ?
Quels risques pouvez-vous accepter ?
Quelles sont vos préférences ?
Où vous voyez-vous sur le plan financier d'ici 5 ou 20 ans ?

2. Définir vos objectifs

Une fois que nous avons une idée claire de vosenvies et valeurs, nous déterminons ensemble vos objectifs personnels en matière de placements. 

Vous savez ainsi à tout moment quelle direction votre patrimoine va prendre ou dans quoi il est investi et, naturellement, combien vous pouvez espérer que votre argent vous rapporte. 

3. Choisir ensemble

Nous envisageons ensemble tous les scénarios possibles. Vous faites dès lors des choix conscients et vous confiez votre patrimoine en toute confiance à la Banque Triodos.

Dans la gestion de votre patrimoine, nous veillons toujours à un bon équilibre entre risque et rendement. Grâce à une communication claire et transparente, vous savez à quoi vous en tenir.

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