Les fonds de placement

La Taxinomie est considérée comme le dictionnaire des activités économiques durables au sein de l'Union européenne. Elle décrit les investissements qui peuvent être qualifiés de "verts". 
L'objectif de la Taxinomie est de promouvoir la transparence sur les investissements durables, de lutter contre le greenwashing, mais aussi d'encourager les investissements dans l'économie durable.  

La taxinomie énumère six objectifs environnementaux : 

1. Atténuation du changement climatique  
2. Adaptation au changement climatique  
3. Utilisation durable et protection de l’eau et des océans
4. Transition vers une économie circulaire  
5. Prévention et contrôle de la pollution  
6. Protection et restauration de la biodiversité et des écosystèmes 

La taxinomie est mise en œuvre par étapes. 

La sélection des titres dans lesquels les fonds Triodos et les conseillers de patrimoine durable investissent repose sur des critères particulièrement stricts. Triodos Investment Management est responsable de cette analyse de durabilité. Cette équipe de recherche étudie les prestations durables d'un grand nombre d'entreprises dans le monde entier et, sur cette base, compose l'univers d'investissement Triodos. Celui-ci inclut toutes les entreprises cotées qui satisfont aux critères définis par Triodos.

Chaque fonds de placement comporte ses risques spécifiques. Vous découvrirez ceux-ci dans la description de chaque fonds.

Comment l'information sur les risques est présentée?

L'indicateur de risque et de rendement est basé sur la volatilité du fonds de placement (= l'ampleur des variations du cours) et exprimé sur une échelle allant de 1 (risque faible) à 7 (risque élevé) en utilisant les taux de rendement hebdomadaires du compartiment au cours des cinq dernières années. Cet indicateur constitue une règle qui découle de la directive européenne MiFID et permet de comparer les fonds de placement de même type.

Les données historiques, telles qu'utilisées pour calculer ce profil, ne sont pas un indicateur fiable du profil de risque futur. Le profil de risque et de rendement de chaque compartiment n'est pas stable et peut changer avec le temps.

En général, les fonds d'actions sont plus volatils que les fonds obligataires. Les fonds d'actions axés sur des petites et moyennes entreprises cotées en bourse sont généralement plus volatils parce que les fluctuations des prix des actions de cette catégorie ont des incidences plus marquées sur la valeur du fonds.

La catégorie la plus basse ne signifie pas qu'il s'agit d'un investissement sans risque.

Quels sont les risques spécifiques?

Chaque fonds de placement est sujet à un ou plusieurs risques spécifiques. Les risques majeurs encourus par un investisseur sont les suivants :

• Risque de change: ce risque vient du fait que les placements d'un fonds peuvent être libellés soit en euros soit en devises étrangères. Normalement, le fonds n'offre pas de couverture du risque de change de ces placements.
• Risque du marché: il s'agit du risque causé par la variation de la valeur des placements du fonds. Ce dernier atténue ce risque grâce à une sélection prudente et à la diversification des placements.
• Risque de taux d'intérêt: la valeur des placements en obligations réalisés par un fonds peut fluctuer à l'inverse des fluctuations des taux d'intérêts. Le fonds atténue ce risque grâce à la sélection et à la diversification rigoureuse des placements.

L'aperçu complet de tous les risques de chaque fonds se trouve dans le chapitre Facteurs de risque du prospectus.

Cela dépend de la manière dont vous donnez l’ordre d’achat et du moment où vous le donnez. 

Si votre ordre d’achat est envoyé par la Triodos Mobile Banking App ou par l'Internet Banking  un jour bancaire ouvrable: 

• avant 11h30 : exécution le jour même 

• après 11h30 : exécution de l’achat en J+1 

Si votre ordre d’achat est envoyé par courrier ou message sécurisé dans l'Internet Banking  un jour bancaire ouvrable: 

• avant 12h00 : exécution de l’achat en J+1 

• après 12h00 : exécution en J+2 

La VNI (valeur nette d’inventaire) est calculée le jour bancaire ouvrable suivant l’achat, sur base des cours boursiers des investissements du jour précédent. Une confirmation de l’exécution vous est communiquée via Online Banking et/ou par la poste, selon votre choix. 

Trois jours bancaires ouvrables après l’achat, votre ordre est traité et le montant de l’achat est prélevé sur votre compte. 

R-cap

Aucun dividende n’est distribué. Tous les gains sont réinvestis au sein du compartiment.

R-dis

Les dividendes des titres sont distribués chaque année et versés sur le compte de votre choix.

Les frais à l'intérieur du fonds d’un ‘compartiment’ (c’est-à-dire une subdivision d’un fonds d’investissement, qui dispose de sa propre politique d’investissement comprennent :

• Les frais courants, comme indiqué dans le document d'informations clés sur le produit d'investissement.
• Les frais de transaction. Ces frais sont des coûts associés à l'achat ou à la vente d'actifs dans un fonds. Ils peuvent inclure les commissions payées aux intermédiaires qui effectuent les transactions et les frais liés à l'exécution des ordres d'achat ou de vente.

Les frais courants du fonds comprennent :

• Une rémunération annuelle pour la société de gestion (Triodos Investment Management). Cela couvre les salaires de la société de gestion, du gestionnaire et du distributeur. La rémunération du distributeur est appelée rétrocession.
• Des frais de service annuels pour payer le dépositaire (c’est-à-dire l’institution financière chargée de conserver les actifs du fonds en toute sécurité), l'agent payeur, l'agent de registre et l'agent administratif.
• Des taxes dues par le fonds parce qu'il s'agit d'une société d'investissement.

Le pourcentage des frais courants, indiqué dans le tableau des pages "Aperçu" des compartiments, est une estimation. Ces frais sont inclus dans le cours du fonds et ne sont pas déduits séparément.

La rétrocession est versée à la Banque Triodos pour son rôle en tant que distributeur du fonds et est incluse dans les frais courants.