Know Your Customer pour nos clients particuliers

Avant de devenir client chez nous, nous souhaitons d’abord mieux vous connaître. Nous vous demandons vos données personnelles ainsi que des informations concernant votre principale source de revenus.

Une fois toutes les informations reçues, nous analysons votre demande. Nous vous informons ensuite si vous pouvez devenir client. Si nous avons besoin d’informations complémentaires, nous prendrons contact avec vous.

Lorsque vous devenez client chez nous, nous sommes légalement tenus de vérifier votre identité. Pour cela, nous avons besoin des éléments suivants:

vos données personnelles et une pièce d’identité valable, telle qu’une carte d’identité belge, un passeport ou un titre de séjour ;
un enregistrement de votre visage (selfie). Nous comparons cet enregistrement à la photo figurant sur votre pièce d’identité. Cela permet de rendre l’ouverture frauduleuse de comptes de plus en plus difficile ;
votre numéro de registre national. Afin de pouvoir vous accompagner correctement et protéger votre épargne, nous avons besoin de votre numéro de registre national.

Nous utilisons ce numéro afin de :

vous identifier et vérifier vos données d’identité ;
effectuer les déclarations obligatoires auprès des administrations fiscales, de la Banque nationale de Belgique (BNB) et de De Nederlandsche Bank (DNB).

Cette déclaration auprès de la DNB est nécessaire afin de garantir votre protection dans le cadre du système néerlandais de garantie des dépôts. Vous trouverez plus d’informations concernant cette protection ici.

Nous vous posons également certaines questions auxquelles vous ne vous attendez peut-être pas, mais que nous sommes légalement tenus de poser. La banque doit disposer d’une vue complète de votre profil client. C’est pourquoi nous vous demandons notamment pourquoi vous souhaitez devenir client chez nous et comment vous comptez utiliser votre compte (par exemple votre principale source de revenus, si vous prévoyez d’effectuer un premier versement, ainsi que les montants que vous pensez déposer régulièrement).

Contrôle des transactions

Les banques jouent un rôle important dans la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. C’est pourquoi, en plus des questions destinées à mieux vous connaître, vous ou votre organisation, nous surveillons également les opérations de paiement de l’ensemble de nos clients.

Si nous constatons une transaction inhabituelle, nous procédons à une analyse. Il se peut alors que nous prenions contact avec vous. Par exemple pour vous demander pourquoi un certain paiement a été effectué ou pourquoi vous avez reçu un montant déterminé.

Cela ne signifie pas que nous ne vous faisons pas confiance ou que vous avez fait quelque chose d’incorrect. Ce contrôle continu nous aide à mieux vous connaître en tant que client, à détecter rapidement les opérations liées au blanchiment d’argent ou au financement du terrorisme, ainsi qu’à lutter contre la fraude.

Ainsi, nous pratiquons ensemble une banque honnête et sûre.

Législation

Il n’est pas seulement important pour la Banque Triodos de bien connaître ses clients. Les banques ont également une mission légale dans la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.

Différentes législations et réglementations nationales et internationales nous obligent à vérifier et enregistrer certaines informations concernant nos clients. Nous analysons les situations inhabituelles. En cas de transactions inhabituelles, nous sommes légalement tenus d’en informer les autorités compétentes, à savoir la CTIF-CFI.

La Banque Triodos coopère également toujours aux enquêtes menées par les autorités compétentes.
Les législations suivantes sont notamment d’application :

Loi du 18 septembre 2017
La loi du 18 septembre 2017 relative à la prévention du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme ainsi qu’à la limitation de l’utilisation des espèces oblige les banques à vérifier précisément l’identité de leurs clients.

Les banques doivent également détecter, analyser et, si nécessaire, signaler les transactions inhabituelles. C’est pourquoi il est parfois nécessaire de vous demander des informations complémentaires, par exemple concernant le motif d’un paiement.

En savoir plus sur la législation anti-blanchiment :

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Questions fréquentes

Que signifient les abréviations KYC et CDD ?

Qu’est-ce que la Loi du 18 septembre 2017 visant à prévenir le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme ?

Comment puis-je être sûr d’avoir été contacté par la Banque Triodos ?

Que se passe-t-il après que j’ai fourni des données pour une demande d’informations ?

J’ai reçu la demande de vérifier mes données clients, mais je ne peux pas répondre maintenant. Que faire ?

Je ne vois pas l’option « Actions en attente » pour fournir des informations supplémentaires. Que faire ?

Comment puis-je récupérer le solde de mon compte définitivement bloqué ?

J’ai reçu la demande de vérifier mes données clients, mais je veux clôturer mon compte. Que faire ?

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