Vanaf oktober2026 hanteert Triodos Bank een andere methode om je rendement inzichtelijk te maken, waarbij het effect van transacties en beleggingskosten beter wordt meegenomen.
De manier waarop we tot nu toe je rendement weergaven in je rapportage, in Internet Banking en in de app, was eenvoudig, maar kende enkele beperkingen. Deze zogenaamde ‘Time Weighted Rate of Return’ berekening gebeurde op basis van het verschil tussen de waarde van je beleggingen op de eerste en laatste dag van het kwartaal. Het effect van de kosten van tussentijdse aan- en verkopen werd hierbij niet meegenomen. Deze eenvoudige berekening geeft dus niet het beste inzicht in het effect van de kosten van beleggen op je rendement.
Nieuwe methode: Modified Dietz
Als belegger kies je er soms voor om een extra bedrag te investeren of net deel van je belegging te verkopen. Bij deze transacties komen kosten kijken. Om het totale effect van die kosten nauwkeuriger weer te geven, schakelen we over op een nieuwe methode om je rendement te berekenen: de Modified Dietz-methode. Hierbij wordt het effect van elke tussentijdse belegging en/of opname op je rendement meegerekend.
Het kan zijn dat je na de invoering van deze verbetering een (klein) verschil in je rendement ziet. Dit is geen fout, maar een gevolg van deze aanpassing. Het werkelijke rendement in euro’s blijft uiteraard gelijk. Je krijgt alleen meer inzicht in het effect van de kosten op dat rendement.
Deze verbetering voeren we door in de app enin Internet Banking . Het zal ook te zien zijn in de (kwartaal)rapportages van klanten die zelf beleggen en van onze klanten met een Triodos Impact Portfolio. Wil je graag in detail nalezen wat de Modified Dietz-methode precies inhoudt? Lees dan dit uitgebreide (Engelstalige) Wikipedia-artikel.
Heb je vragen over jouw specifieke situatie? Neem dan gerust contact op met ons .
