Wat verstaat men onder kosten binnen het fonds?
De kosten binnen het fonds van een 'compartiment’ (dat is een onderverdeling van een beleggingsfonds, die een eigen beleggingsbeleid volgt) omvatten:
- de lopende kosten, zoals aangegeven in het essentiële informatiedocument over het beleggingsproduct,
- de transactiekosten. Dat zijn de kosten die je maakt bij het kopen of verkopen van activa in een fonds. Die kunnen bestaan uit de commissies die worden betaald aan de tussenpersonen die de transacties uitvoeren en de kosten die verband houden met het uitvoeren van aankoop- of verkooporders.
De lopende kosten van het fonds omvatten:
- een jaarlijkse vergoeding voor de beheersmaatschappij (Triodos Investment Management). Die omvat de salarissen van de beheersmaatschappij, de beheerder en de distributeur. De vergoeding aan de distributeur wordt retrocessie genoemd.
- jaarlijkse servicekosten om de bewaarder te betalen (dat is de financiële instelling die verantwoordelijk is voor het veilig bewaren van de activa van het fonds), de betaalagent, de registerhouder en de administratief agent.
- taksen verschuldigd door het fonds omdat het gaat om een beleggingsmaatschappij.
Het percentage van de lopende kosten, vermeld in de tabel op de pagina's 'Overzicht' van de compartimenten, is een raming. Die kosten zijn inbegrepen in de koers van het fonds en worden niet apart afgetrokken.
De retrocessie wordt betaald aan Triodos Bank voor haar rol als distributeur van het fonds en is inbegrepen in de lopende kosten.