Know Your Customer voor onze zakelijke klanten
Zakelijke klanten
Ik wil klant worden
Ik ben klant bij Triodos Bank
Veelgestelde vragen
De wet ter voorkoming van witwassen van geld en financiering van terrorisme verplicht banken om de uiteindelijke begunstigden van hun klanten te identificeren. In het bijzonder wanneer deze klanten vennootschappen zijn of andere juridische constructies met of zonder rechtspersoonlijkheid die geld beheren of uitkeren.
Een andere wettelijke verplichting is dat nieuwe klanten een bewijs van registratie in het UBO-register moeten voorleggen. UBO staat voor Ultimate Beneficial Owners of ‘uiteindelijke begunstigden’.
Triodos Bank mag deze registratie niet als enige informatiebron over de uiteindelijke begunstigden gebruiken en stelt je daarom bijkomende vragen om de uiteindelijke begunstigden te identificeren.
Een formulier voor het beheer van de uiteindelijke begunstigden is en de verklarende nota vind je alvast hieronder.
Criminelen worden steeds slimmer. Daarom is het belangrijk om te controleren of berichten die van Triodos Bank lijken te komen, echt van ons zijn en dus veilig en vertrouwd.
Bezoek onze pagina Veilig Bankieren (www.triodos.be/nl/waakzaamheid-fraude) voor informatie over phishing en internetcriminaliteit. Medewerkers van Triodos Bank vragen je nooit om je pincode of inloggegevens.
Als we je rekening definitief blokkeren omdat je niet hebt gereageerd op onze contactverzoeken, houd je recht op het saldo. We bewaren dit veilig totdat we weten naar welke rekening we het geld kunnen overmaken. Contacteer ons zodat we de rekening kunnen deblokkeren of sluiten www.triodos.be/nl/hulp-en-contact.
Dit geldt alleen bij een definitieve blokkering wegens non‑respons, niet bij een vrijwillige opzegging.
Indien we de rechtmatige eigenaar van de tegoeden niet kunnen bereiken, kunnen de tegoeden overgemaakt worden aan de Deposito- en Consignatiekas (https://financien.belgium.be/nl/betalingen).
Heb je een verzoek ontvangen om informatie over je organisatie aan te leveren, dan heb je daar geen toegang tot de rekening voor nodig.
Neem contact met ons op via www.triodos.be/nl/contact. We begeleiden je dan bij het veilig aanleveren van de gevraagde gegevens.
Heb je meerdere zakelijke rekeningen bij ons? Dan gebruik je waarschijnlijk aparte inloggegevens voor de verschillende rekeningen.
Log in met de inloggegevens die horen bij de rekening waarvoor je het verzoek hebt ontvangen.
Heb je geen toegang? Neem dan contact met ons op via www.triodos.be/nl/contact
Criminelen worden steeds slimmer. Daarom is het belangrijk om te controleren of berichten die van Triodos Bank lijken te komen, echt van ons zijn en dus veilig en vertrouwd.
Bezoek onze pagina Veilig Bankieren https://www.triodos.be/nl/waakzaamheid-fraude voor informatie over phishing en internetcriminaliteit. Medewerkers van Triodos Bank vragen je nooit om je pincode of inloggegevens.
Wil je je rekening sluiten? Doe dit dan binnen 3 weken nadat je ons verzoek hebt gekregen om je klantgegevens te controleren. Je hoeft je gegevens dan niet meer te controleren.
Neem contact met ons op via www.triodos.be/nl/contact voor meer informatie.
Gerelateerde documenten
De Wet van 18 september 2017 verplicht onder andere banken om te onderzoeken wie hun klanten zijn en om ongebruikelijke transacties te signaleren, te verklaren en – als dat nodig is – te melden.
Als we jouw informatie hebben ontvangen, controleren we deze zorgvuldig. Het kan zijn dat we daarna nog extra vragen hebben. In dat geval nemen we contact met je op via e‑mail of telefoon.
Ben je al klant, dan kunnen we je ook benaderen via de App of Internet Banking.
In onze privacyverklaring (www.triodos.be/nl/privacy-en-cookies) lees je hoe we met jouw gegevens omgaan.
Soms kun je niet meteen reageren op een verzoek. Heb je een belangrijke reden waardoor je niet op tijd kunt reageren? Neem dan contact met ons op via www.triodos.be/nl/contact.
We kunnen dan samen kijken naar een oplossing, bijvoorbeeld door een andere contactpersoon aan te wijzen. We vragen je wel om je gegevens op tijd aan te vullen, zodat we aan de wet kunnen voldoen.
KYC staat voor Know Your Customer en CDD voor Customer Due Diligence. Dit betekent dat we je als klant beter willen leren kennen, weten wie je bent en hoe je onze producten en diensten gebruikt.
Bijna iedereen handelt eerlijk, maar bankrekeningen worden soms misbruikt voor witwassen of financiering van terrorisme. Daarom sturen we je als bestaande klant af en toe een informatieverzoek. Zo houden we je gegevens actueel en voldoen we aan de KYC- en CDD-verplichtingen.
CDD betekent Customer Due Diligence. Dit onderzoek doen we om jou en/of je bedrijf goed te leren kennen. We willen weten wie je bent, wat je doet en hoe je onze producten gebruikt.
Zo zorgen we samen voor eerlijk en veilig bankieren. Soms stellen we je vragen of vragen we extra informatie. Dat doen we niet alleen als je klant wordt, maar ook tijdens onze samenwerking.
Ultimate Beneficial Owner (UBO)
De wet ter voorkoming van witwassen van geld en financiering van terrorisme verplicht banken om de uiteindelijke begunstigden van hun klanten te identificeren. In het bijzonder wanneer deze klanten vennootschappen zijn of andere juridische constructies met of zonder rechtspersoonlijkheid die geld beheren of uitkeren.
Een andere wettelijke verplichting is dat nieuwe klanten een bewijs van registratie in het UBO-register moeten voorleggen. UBO staat voor Ultimate Beneficial Owners of ‘uiteindelijke begunstigden’.
Triodos Bank mag deze registratie niet als enige informatiebron over de uiteindelijke begunstigden gebruiken en stelt je daarom bijkomende vragen om de uiteindelijke begunstigden te identificeren.
Een formulier voor het beheer van de uiteindelijke begunstigden is en de verklarende nota vind je alvast hieronder.
Onze gegevens komen deels uit de Kruispuntbank van Ondernemingen (KBO). Sta je daar nog ingeschreven? Dan lijkt het alsof je nog verbonden bent aan de organisatie.
Controleer daarom je KBO‑inschrijving en pas deze zo nodig aan via kbopub.economie.fgov.be
De organisatie zelf is hiervoor verantwoordelijk. Zorg dat alle gegevens altijd juist zijn. Denk aan bestuurders, UBO’s en andere belangrijke informatie.
Geef wijzigingen direct door aan de Kruispuntbank van Ondernemingen (KBO): kbopub.economie.fgov.be
In het klantonderzoek vragen we je om de UBO (Ultimate Beneficial Owner) van je organisatie door te geven.
Kun je geen UBO op basis van eigendom of zeggenschap vaststellen? Wijs dan alle personen aan als pseudo‑UBO die bij de KBO staan ingeschreven als vertegenwoordigers van je organisatie.
Een pseudo‑UBO is dus een UBO die niet op basis van eigendom of zeggenschap is vastgesteld, maar op basis van controle over de organisatie (bijvoorbeeld bestuurders of hoger leidinggevend personeel).
Triodos Bank mag de gegevens uit het UBO‑register niet gebruiken als enige bron. De wet verplicht ons om zelf te controleren wie de uiteindelijk belanghebbenden (UBO’s) van jouw organisatie zijn.
Daarom vragen we deze informatie rechtstreeks aan jou als klant.
UBO staat voor Ultimate Beneficial Owner en betekent ‘uiteindelijk begunstigde’. UBO’s zijn de uiteindelijke eigenaren van een organisatie of de personen die uiteindelijk de beslissingen nemen.
Triodos Bank is verplicht de UBO’s vast te stellen van organisaties die bij ons bankieren.
Je moet de UBO’s registreren in het UBO-register via MyMinfin. Zorg dat deze registratie steeds actueel is.
UBO’s zijn de natuurlijke personen die, rechtstreeks of onrechtstreeks, de uiteindelijke eigenaars zijn of de uiteindelijke zeggenschap hebben over een organisatie. Bij vzw’s, internationale vzw’s (ivzw) of stichtingen is iemand UBO op basis van eigendom wanneer die persoon voor meer dan 25% recht heeft op het vermogen.
Geef iemand door als UBO op basis van zeggenschap wanneer die persoon:
- lid is van de raad van bestuur (1ste UBO‑categorie)
- gemachtigd is om de vereniging te vertegenwoordigen (2de UBO‑categorie)
Kun je op basis van eigendom of zeggenschap geen UBO vaststellen? Geef dan als UBO door:
- personen die belast zijn met het dagelijks bestuur (3de UBO‑categorie)
- bij stichtingen: de stichters (4de UBO‑categorie)
- natuurlijke personen in wiens primaire belang de (i)vzw of stichting is opgericht of werkt (5de UBO‑categorie)
- elke andere natuurlijke persoon die via andere middelen uiteindelijke zeggenschap uitoefent, bijvoorbeeld het recht om bestuurders te benoemen of te ontslaan, of vetorechten (6de UBO‑categorie)
De UBO‑categorieën voor (i)vzw’s en stichtingen hierboven zijn cumulatief.
De uiteindelijke begunstigden zijn de natuurlijke personen die de vennootschap/juridische constructie bezitten of er de uiteindelijke controle over hebben, direct of indirect (via tussenliggende vennootschappen). Meestal zijn het de grootaandeelhouders, de voornaamste begunstigden en de besluitvormers.
De wet maakt een onderscheid naargelang het over een vennootschap of een andere juridische vorm (vzw, stichting,...) gaat.
Een formulier voor het beheer van de uiteindelijke begunstigden is en de verklarende nota vind je alvast hieronder.
De verklaring over de identiteit van de uiteindelijke begunstigden is op vraag beschikbaar en moet ingevuld en ondertekend worden door de personen die statutair gemachtigd zijn om de vennootschap of entiteit te vertegenwoordigen. De verklarende nota vind je alvast hieronder.
UBO’s zijn de natuurlijke personen die, rechtstreeks of onrechtstreeks, de uiteindelijke eigenaars zijn of de uiteindelijke zeggenschap hebben over een organisatie.
Geef iemand als UBO door op basis van eigendom wanneer die persoon:
- rechtstreeks of onrechtstreeks een toereikend percentage van het eigendomsbelang in het kapitaal van de vennootschap heeft (1ste UBO‑categorie). Een toereikend percentage is meer dan 25%.
Geef iemand als UBO door op basis van zeggenschap wanneer die persoon:
- rechtstreeks of onrechtstreeks een toereikend percentage van de stemrechten in de vennootschap heeft (1ste UBO‑categorie). Ook hier geldt: meer dan 25%.
- op een andere manier zeggenschap heeft over de vennootschap, bijvoorbeeld via het recht om bestuurders te benoemen of te ontslaan, vetorechten, enzovoort (2de UBO‑categorie).
Kun je op basis van eigendom of zeggenschap geen UBO vaststellen? Geef dan het hoger leidinggevend personeel door als UBO (3de UBO‑categorie).
Bij zelfstandigen is de eigenaar altijd de UBO. Dit is duidelijk en eenvoudig vast te stellen. Daarom hoef je deze informatie niet aan Triodos Bank door te geven.
UBO’s zijn de natuurlijke personen die, rechtstreeks of onrechtstreeks, de uiteindelijke eigenaars zijn of de uiteindelijke zeggenschap hebben over een organisatie. Bij een besloten of naamloze vennootschap is de eigendom verdeeld in aandelen.
UBO op basis van eigendom (1ste categorie)
Geef iemand als UBO door op basis van eigendom wanneer die persoon:
- meer dan 25% van de aandelen in handen heeft, of
- een economisch belang heeft van meer dan 25% (zoals winstrecht).
UBO op basis van zeggenschap (1ste en 2de categorie)
Geef iemand als UBO door op basis van zeggenschap wanneer die persoon:
- meer dan 25% stemrecht heeft in de aandeelhoudersvergadering (1ste categorie), of
- op basis van bepalingen in de statuten zeggenschap heeft (2de categorie), of
- op een andere manier doorslaggevende invloed heeft op de organisatie dan via stemrecht.
Kun je op basis van eigendom of zeggenschap geen UBO vaststellen? Geef dan alle bestuurders door als UBO.
Categorie 1 en 2 zijn hierbij allebei van toepassing (cumulatief).