Wie zijn de UBO’s bij zelfstandigen?

De wet ter voorkoming van witwassen van geld en financiering van terrorisme verplicht banken om de uiteindelijke begunstigden van hun klanten te identificeren. In het bijzonder wanneer deze klanten vennootschappen zijn of andere juridische constructies met of zonder rechtspersoonlijkheid die geld beheren of uitkeren.

Een andere wettelijke verplichting is dat nieuwe klanten een bewijs van registratie in het UBO-register moeten voorleggen. UBO staat voor Ultimate Beneficial Owners of ‘uiteindelijke begunstigden’.

Triodos Bank mag deze registratie niet als enige informatiebron over de uiteindelijke begunstigden gebruiken en stelt je daarom bijkomende vragen om de uiteindelijke begunstigden te identificeren.

Een formulier voor het beheer van de uiteindelijke begunstigden is en de verklarende nota vind je alvast hieronder.

Onze gegevens komen deels uit de Kruispuntbank van Ondernemingen (KBO). Sta je daar nog ingeschreven? Dan lijkt het alsof je nog verbonden bent aan de organisatie. 

Controleer daarom je KBO‑inschrijving en pas deze zo nodig aan via kbopub.economie.fgov.be 

De organisatie zelf is hiervoor verantwoordelijk. Zorg dat alle gegevens altijd juist zijn. Denk aan bestuurders, UBO’s en andere belangrijke informatie. 

Geef wijzigingen direct door aan de Kruispuntbank van Ondernemingen (KBO): kbopub.economie.fgov.be 

In het klantonderzoek vragen we je om de UBO (Ultimate Beneficial Owner) van je organisatie door te geven. 

Kun je geen UBO op basis van eigendom of zeggenschap vaststellen? Wijs dan alle personen aan als pseudo‑UBO die bij de KBO staan ingeschreven als vertegenwoordigers van je organisatie. 

Een pseudo‑UBO is dus een UBO die niet op basis van eigendom of zeggenschap is vastgesteld, maar op basis van controle over de organisatie (bijvoorbeeld bestuurders of hoger leidinggevend personeel). 

Triodos Bank mag de gegevens uit het UBO‑register niet gebruiken als enige bron. De wet verplicht ons om zelf te controleren wie de uiteindelijk belanghebbenden (UBO’s) van jouw organisatie zijn. 

Daarom vragen we deze informatie rechtstreeks aan jou als klant. 

UBO staat voor Ultimate Beneficial Owner en betekent ‘uiteindelijk begunstigde’. UBO’s zijn de uiteindelijke eigenaren van een organisatie of de personen die uiteindelijk de beslissingen nemen. 

Triodos Bank is verplicht de UBO’s vast te stellen van organisaties die bij ons bankieren. 

Je moet de UBO’s registreren in het UBO-register via MyMinfin. Zorg dat deze registratie steeds actueel is. 

UBO’s zijn de natuurlijke personen die, rechtstreeks of onrechtstreeks, de uiteindelijke eigenaars zijn of de uiteindelijke zeggenschap hebben over een organisatie.  Bij vzw’s, internationale vzw’s (ivzw) of stichtingen is iemand UBO op basis van eigendom wanneer die persoon voor meer dan 25% recht heeft op het vermogen.  

Geef iemand door als UBO op basis van zeggenschap wanneer die persoon:  

• lid is van de raad van bestuur (1ste UBO‑categorie)  
• gemachtigd is om de vereniging te vertegenwoordigen (2de UBO‑categorie) 

Kun je op basis van eigendom of zeggenschap geen UBO vaststellen? Geef dan als UBO door:  

• personen die belast zijn met het dagelijks bestuur (3de UBO‑categorie)  
• bij stichtingen: de stichters (4de UBO‑categorie)  
• natuurlijke personen in wiens primaire belang de (i)vzw of stichting is opgericht of werkt (5de UBO‑categorie)  
• elke andere natuurlijke persoon die via andere middelen uiteindelijke zeggenschap uitoefent, bijvoorbeeld het recht om bestuurders te benoemen of te ontslaan, of vetorechten (6de UBO‑categorie) 

De UBO‑categorieën voor (i)vzw’s en stichtingen hierboven zijn cumulatief. 

De uiteindelijke begunstigden zijn de natuurlijke personen die de vennootschap/juridische constructie bezitten of er de uiteindelijke controle over hebben, direct of indirect (via tussenliggende vennootschappen). Meestal zijn het de grootaandeelhouders, de voornaamste begunstigden en de besluitvormers.

De wet maakt een onderscheid naargelang het over een vennootschap of een andere juridische vorm (vzw, stichting,...) gaat.

Een formulier voor het beheer van de uiteindelijke begunstigden is en de verklarende nota vind je alvast hieronder.

De verklaring over de identiteit van de uiteindelijke begunstigden is op vraag beschikbaar en moet ingevuld en ondertekend worden door de personen die statutair gemachtigd zijn om de vennootschap of entiteit te vertegenwoordigen. De verklarende nota vind je alvast hieronder.

UBO’s zijn de natuurlijke personen die, rechtstreeks of onrechtstreeks, de uiteindelijke eigenaars zijn of de uiteindelijke zeggenschap hebben over een organisatie. 

Geef iemand als UBO door op basis van eigendom wanneer die persoon: 

• rechtstreeks of onrechtstreeks een toereikend percentage van het eigendomsbelang in het kapitaal van de vennootschap heeft (1ste UBO‑categorie). Een toereikend percentage is meer dan 25%. 

Geef iemand als UBO door op basis van zeggenschap wanneer die persoon: 

• rechtstreeks of onrechtstreeks een toereikend percentage van de stemrechten in de vennootschap heeft (1ste UBO‑categorie).  Ook hier geldt: meer dan 25%. 
• op een andere manier zeggenschap heeft over de vennootschap, bijvoorbeeld via het recht om bestuurders te benoemen of te ontslaan, vetorechten, enzovoort (2de UBO‑categorie). 

Kun je op basis van eigendom of zeggenschap geen UBO vaststellen? Geef dan het hoger leidinggevend personeel door als UBO (3de UBO‑categorie).