Private Banking

Uw positieve impact op de samenleving met ons duurzaam discretionair vermogensbeheer

Waarom Triodos Private Banking?

Uw portefeuillebeheerder investeert uw vermogen rechtstreeks in aandelen, bedrijfs- en/of staatsobligaties die passen binnen de beleggingsmethodologie van Triodos Bank. U mag dus rekenen op een opbrengst die overeenstemt met uw persoonlijke waarden en normen. Daarnaast kan uw beheerder er ook voor kiezen om uw portefeuille aan te vullen met andere fondsen van Triodos Bank, die bijvoorbeeld investeren in microfinanciering of in Europese hernieuwbare energieproducenten.

Uw private banker van Triodos Bank begeleidt u om op een duurzame manier te beleggen. Voor de planning van uw vermogen kunt u rekenen op deskundig advies op maat. U ontvangt regelmatig een gedetailleerd overzicht van uw beleggingsportefeuille. Minstens één maal per jaar bespreekt u uw beleggingsportefeuille en vermogenssituatie met de beheerders.

Duurzaamheid is winstgevend. Door te kiezen voor een duurzaam beheerde portefeuille, kiest u zeker niet voor minder rendement. Integendeel, de meest succesvolle bedrijven vandaag zijn net diegene die oplossingen bieden voor de problemen van morgen.

Als private klant beleggen we voor u enkel in bedrijven die een positieve bijdrage leveren in minstens 1 van de volgende kernthema’s: landbouw en voedsel, duurzame mobiliteit en infrastructuur, hernieuwbare grondstoffen, de circulaire economie, welvaart en gezondheid, sociale integratie en duurzame innovatie.

Zo laten we uw geld groeien

Bij elke belangrijke fase in uw leven kunt u rekenen op de juiste expert.

Als u er zeker van wilt zijn dat uw vermogen optimaal wordt beheerd en overgedragen aan uw naasten dan is ‘Wealth Planning and Structuring’ een onmisbare basis. Of u nu particulier, zelfstandige, bedrijfsleider of houder van een participatie bent. Dankzij de exclusieve samenwerking met Puilaetco Dewaay kunnen wij uw vragen omtrent vermogensplanning en -structurering vanuit zowel een juridische als fiscale invalshoek beantwoorden. Specialisten adviseren u bij het zoeken naar gepaste oplossingen voor uw roerende en onroerende activa.

U kunt zowel privé als beroepsmatig rekenen op hun onderbouwde expertise. We bieden gepersonaliseerde en verantwoorde oplossingen aan voor het plannen en structuren van uw vermogen in het kader van:

Successieplanning
Fiscale optimalisatie
Expertise in kunst
Filantropie
Schenking nalatenschap
Vermogensbalans
Wijziging van akten
Assistentie bij het voorbereiden van een huwelijkscontract of de herziening ervan
Oprichting van bedrijven
Voorbereiding van schenkingen
Opstellen van testamenten
Transacties van onroerend goed
…

Onze beleggingsmethodologie richt zich op investeringen in bedrijven die concreet bijdragen aan de transitie naar een duurzame wereld. De positieve impact van een onderneming evalueren we aan de hand van objectieve gegevens. Ons oordeel is gebaseerd op een grondige analyse van het businessmodel en de strategie van het bedrijf.

Deze ethische benadering koppelen we aan de economische visie van Puilaetco Dewaay. Puilaetco Dewaay Private Bankers is al 150 jaar actief in Private Banking. In 2003 sloten Puilaetco Dewaay Private Bankers en Triodos Bank een overeenkomst waardoor de banken samen duurzaam vermogensbeheer volgens de Triodos criteria kunnen aanbieden.

Dankzij deze tweevoudige expertise kunt u rekenen op een professioneel en transparant discretionair beheer met aandacht voor uw persoonlijke waarden. We combineren het beste van twee werelden en bewijzen elke dag dat ethisch bankieren en gezonde financiële prestaties geen tegengestelden hoeven te zijn.

Sociale structuur

Deze bedrijven hebben de sociale dimensie van hun bedrijfsvoering uitmuntend georganiseerd. Bijvoorbeeld door mensen met een zwakke positie op de arbeidsmarkt in dienst te nemen, diversiteit hoog in het vaandel te dragen en een inclusief beloningsbeleid te voeren.

Circulaire modellen

We investeren in bedrijven die nadenken over nieuwe circulaire ontwerp-, productie- en consumptiemodellen. Ze streven naar een aanpak waarbij zowel producent, als consument en planeet winnen. Weg van de huidige industriële economie die gebaseerd is op de ontginning, productie, consumptie en vernietiging van goederen.

Toekomstgerichte producten

Dit zijn bedrijven waarvan de producten of diensten duidelijk bijdragen aan een duurzame wereld: hernieuwbare energie, geneesmiddelen, sportproducten, duurzame voeding en zorg.

Word klant bij Triodos Private banking

Samen stellen we uw beheerscontract op

Uw aanspreekpunt voor persoonlijk en deskundig advies

Inge Wallays

Oost- en West-Vlaanderen

"Al sinds 1992 ben ik actief in de bankwereld en gepassioneerd door het ondersteunen van de klanten bij hun beleggingen, tot 2011 voor een traditionele bank. Sinds 2011 kan ik dit met een nog grotere passie doen bij een waardegedreven bank als Triodos. De impact die we met beleggingen kunnen hebben is een drijfveer voor mij maar ook voor de klanten om voor een duurzame oplossing te kiezen."

Nadia Wera

Brussel en Vlaams-Brabant

"Ik werk ruim 20 jaar voor Triodos Bank, vanuit het besef dat “de macht van geld” ook “de kracht van geld” is wanneer het op een positieve manier wordt aangewend. Positief betekent voor mij: respect voor mens, milieu en dier. Naast de inhoudelijke meerwaarde binnen mijn job, ervaar ik veel voldoening aan de contacten met Triodos klanten. Wat een energie en verbinding geven mensen mij die via hun beleggingen ook willen kiezen voor een waardevollere wereld!"

Michael Ramaekers

Antwerpen en Limburg

"Na mijn economische studies ben ik een carrière begonnen in de klassieke bankwereld. Intussen heb ik 10 jaar ervaring opgebouwd. Gedurende deze jaren heb ik ondervonden dat je met beleggingen altijd een impact op de wereld hebt, zowel positief als negatief. Je kan met geld wel degelijk het verschil maken. Deze visie heb ik teruggevonden bij Triodos Bank. Mijn klanten steeds financieel bijstaan op een manier die zowel voor de maatschappij als voor henzelf een meerwaarde is. Dat geeft me enorm veel voldoening."

Eric Florin

Luik, Namen en Luxemburg

"In 1990 ben ik mijn carrière begonnen in de commerciële banksector. Sindsdien zag ik de maatschappelijke rol van de bankier en de kwaliteit van het financieel advies stelselmatig achteruitgaan. Daarom koos ik er in 2009 voor om mijn ervaring in Private Banking ten dienste te stellen van duurzame en verantwoorde financiering. Triodos Bank was uiteraard de meest logische keuze. Hier kon ik investeerders tijdens een openhartige dialoog ontmoeten die naast een financieel rendement vooral op zoek zijn een maatschappelijk opbrengst. Ons unieke positie op de Belgische markt stelt ons in staat om onze klanten persoonlijk, transparant en volgens hun eigen waarden en normen te begeleiden."

Frédéric Adrés

Brussel Hoofdstad

"Bij Triodos is de benadering van bankieren gebaseerd op de fundamentele overtuiging dat economische activiteit een positieve impact kan en moet hebben op de maatschappij, het milieu en de cultuur. Al 15 jaar help ik onze klanten om oplossingen te vinden die het best aansluiten bij hun waarden en behoeften - het is vol passie en motivatie dat ik ter beschikking sta. Daarom, steeds tot uw dienst!"

Marc Jadoul

Henegouwen en Waals-Brabant

"In het hart van de Europese wijk in Brussel heb ik 10 jaar als bankier gewerkt. Het parcours dat ik met mijn klanten toen aflegde vond ik best boeiend, maar ik miste in de klassieke bankwereld de sociale dimensie. En dat terwijl mijn klanten wel degelijk klimaat, milieuproblemen en maatschappelijke uitdagingen aankaartten. Ik wilde de motor zijn achter veranderingen. Daarom ben ik in 2014 naar Triodos Bank gekomen. Zo kon ik meewerken aan de overgang naar een rechtvaardige, duurzamere meer humane economie. We kijken ernaar uit om u in Henegouwen en Vlaams Brabant te mogen verwelkomen."

Terugblik eerste kwartaal 2019

Bedrijven die actief bijdragen aan de omschakeling naar een duurzame maatschappij én voldoen aan de minimumcriteria van Triodos IM komen in aanmerking voor een belegging. We vertellen u waarom Bakkafrost wel aan de voorwaarden voldoet en Verizon niet meer.

Duurzame zalm

Het Deense bedrijf Bakkafrost, gevestigd op de Faeröer-eilanden, toont in de praktijk dat zalmkweek duurzaam kan zijn.

Analyse

Bakkafrost, opgericht in 1968, is het belangrijkste zalmkwekerijbedrijf op de Faeröer-eilanden en wereldwijd een van de meest geïntegreerde bedrijven in zijn sector: het bedrijf is actief van bij de productie van eigen visvoer tot de verkoop van eindproducten (delen van de zalm zonder huid en zonder graten). Het is sinds 2010 beursgenoteerd.

Dialoog

In 2018 heeft Triodos IM de bedrijfsvoering van Bakkafrost geanalyseerd en haar managers ondervraagd over diverse gevoelige onderwerpen zoals dierenwelzijn, respect voor het milieu en de bescherming van de biodiversiteit. Uit deze analyse blijkt dat Bakkafrost voldoet aan de minimumeisen van Triodos IM en zich inzet voor de duurzame ontwikkeling van de aquacultuur. Het Deense bedrijf heeft met name een traceerbaarheidsbeleid ingevoerd in zijn toeleveringsketen door middel van ASC-certificering (het belangrijkste certificerings- en etiketteringsprogramma voor visproducten uit verantwoorde aquacultuur). Het is ook van plan om in de komende jaren al haar kweekplaatsen te laten certificeren. Bakkafrost streeft ook naar een voortdurende verbetering van haar praktijken, onder andere door onderzoek te doen naar de stressfactoren op de zalmvissen in haar kwekerijen.

Conclusie

Bakkafrost werd geselecteerd voor de portefeuilles in vermogensbeheer en voor de impactfondsen van Triodos IM.

Herhaalde overtredingen van de wetgeving

Verizon Communications Inc., met hoofdkantoor in New York, is een telecommunicatiebedrijf dat actief is op zowel de mobiele als de vaste telefoniemarkt. Het verwierf Yahoo in 2017.

Analyse

Verizon is meermaals betrokken geweest bij controverses rond de bescherming van de persoonlijke gegevens van haar klanten en de overmatige verzameling van dergelijke gegevens. Het bedrijf heeft geen proactief standpunt ingenomen over deze kwesties, zelfs na de integratie van Yahoo. Andere telecombedrijven krijgen regelmatig opmerkingen voor praktijken van dezelfde aard, maar op een minder systematische manier dan Verizon. In de loop der jaren is de groep ook betrokken geweest bij diverse juridische procedures rond milieukwesties (bv. mogelijke bodemverontreiniging) en de arbeidsomstandigheden van haar medewerkers. Sommige zaken zijn nog steeds hangende bij de rechtbanken.

Conclusie

Vanwege deze herhaalde overtredingen van de wetgeving heeft Triodos IM besloten Verizon uit te sluiten voor investeringen in de portefeuilles vermogensbeheer en de impactfondsen van Triodos IM.